NA PONTA DO LÁPIS - DICAS ALTA DOLAR

[Música] [Música] está começando mais uma ponta do lápis e hoje o nosso tema é sobre a alta do dólar em 2024 Até Aqui o dólar já registra uma valorização de mais de 10% em relação ao real por isso estou aqui com o professor de economia da Faculdade PUC Campinas Isaías de Carvalho Borges vai passar dicas de como economizar nessa situação com o dólar em alta Professor primeiro de tudo o que que significa essa alta do dólar Vamos lá eh o preço do dólar no Brasil ele depende da entrada e da saída de dólar essa entrada e saída de dólar no Brasil depende tanto de fatores externos quanto de fatores internos então quando eh fica mais atrativo trazer o dólar pro Brasil você vai ter um fluxo maior de entrada e o preço cai quando ocorre o contrário por algum motivo fica mais atrativo aplicar dólar fora do Brasil Então você tem um fluxo de saída maior e o preço teria subir certo então neste momento com o preço subindo o que está acontecendo é que o fluxo de saída ele tá maior do que o fluxo de entrada O que significa que por alguns motivos e para parte dos investidores aplicar o dólar fora do Brasil tá mais atrativo então que fatores são esses que neste momento estão deixando o dólar eh mais atrativo a aplicação do dólar mais atrativo fora do Brasil primeiro fatores internos algumas incertezas em relação por exemplo à reforma tributária alguma dificuldade do Ministro da Economia em de eh colocar na prática as reformas que estão sendo propostas eh no cenário externo Eu tenho dois grandes fatores um um fator são duas guerras deste momento que afeta é muitos mercados e também cria eh risco de eh aumentar Essa guerra e atingir outras economias tô falando da guerra da Ucrânia e a guerra no oriente médio né Israel e na faixa de gasa e Outro fator importante externo é a política econômica nos Estados Unidos a taxa de juro básica dos Estados Unidos é uma variável importante para explicar o preço do dólar se a taxa de juro dos Estados Unidos aumenta você tem um fluxo grande de dólar que sai do Brasil e vai paraos Estados Unidos para aplicar lá e se ela cai ocorre o contrário como no momento Essa taxa de juros ela está relativamente alta e o mercado tinha uma expectativa que ela fosse cair e ela não caiu então essa manutenção da taxa de juros Americanas relativamente alta é um fator importante nesse momento para explicar estee aumento no preço do dólar aqui no mercado brasileiro e professor o movimento de forte alta do dólar frente à moeda brasileira nas últimas semanas deve continuar pressionando a inflação no país sim eh o principal efeito hoje do aumento do dólar na economia brasileira é sobre a inflação por quê eh grande parte daquilo que é consumido dentro do Brasil tem algum componente importado Então por que que eh eu tô falando de componente importado porque quando o dólar sobe tudo que é importado fica mais caro sobe sobe junto então mesmo que uma família ela não compre nada importado porque quando você vai no supermercado você tem produtos nacionais e produtos importados então mesmo uma família que não compra nada de importado ainda assim ela vai ser afetada porque aquilo que ela compra produzido no Brasil aquele produto produzido fabricado no Brasil tem algum componente que é importado uma matéria prima po uma matéria prima uma tecnologia eh então o que que acontece quando aumenta o dólar o custo de produzir no Brasil também aumenta em algum momento Esse aumento de custo vai ser repassado pro preço ao consumidor então Eh aumento do dólar na economia brasileira tem como principal efeito negativo pressionar a inflação sobretudo num contexto que eu tenho outros elementos que também estão contribuindo para aumentar a inflação por exemplo a crise eh climática né a a o tudo o que aconteceu na do Rio Grande do Sul Como o Rio Grande do Sul é um grande produtor de comida sobretudo arroz então Muito provavelmente isso também vai colaborar para pressionar o aumento da inflação em 2024 em 2025 somando Esse aumento do dólar então sim nós temos hoje né uma uma uma possibilidade bastante grande de termos uma inflação um pouco acima daquilo que era previsto no início do ano e a alta do em relação ao real pode afetar desde as coisas mais simples como o preço do pão do dia a dia até as coisas mais complexas Como o PIB do Brasil o mercado financeiro né Professor sim eh o pão né Por que que afeta o pão o Brasil importa trigo certo apesar de ter produção interna mas o Brasil não consegue ser autossuficiente então a importação do Trigo eh o trigo fica mais caro quando o dólar sobe Quando você pensa na carne a mesma coisa o Brasil é um grande produtor de carne sim mas o Brasil muitas vezes importa por exemplo fertilizante que é utilizado para produzir milho que é utilizado para produzir a ração né então você tem esse efeito em Cadeia Em algum momento chega naquele produto que é genuinamente nacional então a a o dólar afeta desde o pão até por exemplo o índice Bovespa porque por que que o índice Bovespa também ele é afetado pelo dólar porque muito desse dólar que tá saindo do Brasil ele tava investido em ações Então você vai sempre vai observar uma relação muito próxima entre mudança no câmbio por exemplo índice como Bovespa né O que que o PIB seou o PIB Por que que o PIB vai ser afetado porque quando o dólar sobe você ao mesmo tempo encarece as importações Mas também você favorece quem exporta Então dependendo do efeito que esse dólar tem sobre as exportações e sobre as importações Você pode ter um efeito positivo no Pimp pro outro lado quando a inflação sobe o banco central vai ser obrigado a aumentar a taxa de juros para segurar para controlar essa inflação ao aumentar a taxa de juros você vai afetar negativamente o PIB né ou então o câmbio afeta o PIB Mas qual vai ser o efeito exatamente se vai ser um efeito positivo ou negativo fica muito difícil de prever porque você tem o aumento do câmbio tem tanto efeitos positivos via as exportações Mas também você tem efeito negativo via custo certo então mas você tem toda a razão o aumento no preço do dólar em uma economia aberta o que que uma economia aberta é uma economia que tem relações com essa do mundo é uma economia que não consegue eh funcionar sem essa relação com o resto do mundo através de importação através de exportação e através de fluxo de dinheiro de Capital investimento de Fora que vem para dentro e vice-versa então se você tá num cenário que você tá conectado com o mundo e a tua relação com o mundo ela é pautada por essa taxa de câmbio então a mudança nessa taxa de câmbio afeta diretamente todos mesmo quem não importa diretamente mesmo quem não exporta diretamente é afetado e professor e nessa situação é difícil que o consumidor consiga se proteger já que como o senhor falou boa parte dos produtos consumidos no Brasil são importados ou tem alguma matéria prima importada alguma coisa importada então Eh num cenário de aumento de preços né fica muito importante o consumidor pesquisar porque o efeito do dólar sobre os preços ele é desigual você tem preço e vai subir muito imediatamente tem preço que vai subir e menos e vai demorar um pouco mais para subir então você tem um um fenômeno chamado de defasagem então o efeito do do dólar nos preços ele pode em alguns preços ser imediato mas em outros preços Ele pode demorar 3 4 meses para isso chegar lá por muitas vezes o o o o o varejo ele já tem um estoque então aquele estoque ele comprou com preço baixo anteriormente ele só vai reajustar esse preço quando ele for repor esse estoque ele vai descobrir que tá mais caro então por isso que é importante o consumidor tá sempre fazendo pesquisa Porque mesmo num cenário de aumento no preço do dólar e aumento da inflação é possível às vezes encontrar produtos que o preço não tenha subido ou muitas vezes subindo menos do que a média certo então isso que é o mais importante nesse cenário fazer fazer bastante pesquisa para poder encontrar e identificar esses produtos que não estão sendo afetados imediatamente pelo aumento do dólar e o profor Quais as principais dicas para se proteger US aos O primeiro é esse que eu acabei de dizer né a a pesquisa de mercado a pesquisa de mercado eh O segundo é identificar principalmente para empresas eh que compra matéria-primas né importadas por exemplo que o preço sobe eh buscar um substituto Nacional então por exemplo na agricultura brasileira quando teve a guerra da Ucrânia em que o preço do fertilizante subiu muito porque a Ucrânia é uma grande produtora grande grande Rússia muitos agricultores buscaram alternativas buscar substitutos nacionais ou de outros ou de outros mercados de outros países para tentar se proteger então Eh o mais importante nesse cenário é adotar essa estratégia de se o aquilo que você compra ficou muito caro está comprometendo suas Finanças seja família ou uma empresa pesquisar no mercado a existência de um substituto né mais em conta e professor isso também serve para durante casa sim serve para durante de casa eh hoje nós vivemos um contexto em que a pesquisa ficou bem mais fácil que você nem precisa sair de casa muitas vezes para fazer essa pesquisa no passado Você tem que sair de casa visitar vários mercados isso tinha um curo custo os economistas chamavam de custo de sola de sapato então a inflação gerava esse custo porque na inflação quem é mais jovem não se lembra do do período que o Brasil vivia per inflação era comum você antes de comprar qualquer coisa você passava em todos os supermercado da cidade para decidir hoje você não precisa mais ter esse gasto porque você tem a internet que facilitou muito as pesquisas né E mesmo que você muitas vezes você vai encontrar um produto com um preço melhor em outra cidade mas também o e-commerce facilita essa essa transação então aquilo que eu disse a inflação ela é um fenômeno que ocorre de forma desigual sobretudo num num Bras num país tão grande quanto o Brasil desigual tanto em relação aos produtos às marcas e os os segmentos e também desigual em relação a regiões então às vezes você tem uma região que é mais afetada Então você você pode comprar um produto que D exemplo leite tá Às vezes o leite sobe mais em São Paulo do que em Minas ou mais em Minas do que no Paraná e a internet permite Às vezes você comprar Claro que você tem que fazer uma comparação tem o frete etc mas eh Respondendo a sua pergunta Sim esses cuidados valem inclusive para as as famílias sobretudo no contexto de aumento de inflação Mas também de renda um pouco estagnada né então pensar no orçamento sempre é muito importante da questão do orçamento Professor a família refazer o orçamento nessa questão da inflação alta evitar comparar algumas coisas ver o que que realmente é necessário exatamente no contexto de inflação você precisa pensar em prioridades certo então Eh normalmente você vai cortar aquilo que você julga como superflo e priorizar aquilo que é essencial aquilo que não dá para cortar eh e também eh repensar por exemplo a a marca repensar o Né o o buscar uma alternativa Por exemplo quando você tem inflação de carne E aí você precisa repensar como você vai manter o suplimento de proteína então normalmente você troca a carne bovina que é mais caro por uma outra proteína carne de frango que é mais barata e assim vai então a economia brasileira por ser muito diversificada ela dá essas opções né opções de você reajustar as suas compras a um novo cenário a um cenário em que você tem aumento do custo de vida e às vezes a tua renda está estagnada certo e professor as compras realizadas em supermercados de Atacarejo que que que o senhor acha disso e aquela Compra do mês né que as pessoas V uma vez para encher o carrinho lá como que você faz para abastecer a sua dispensa e esta compra vale a pena normalmente comprar nas nesses atacados porque você muitas vezes você vai ter um desconto significativo por outro lado tem que pensar bem porque em muitos casos o conto ele só vai existir para compras por exemplo para acima de 6 12 10 unidades dependendo do tamanho da sua família pode não ser um bom negócio porque você pode primeiro tem que tomar cuidado com a questão da da de perder de desperdício né olhar muito dar vencimento para ver se de fato Aquela quantidade que você vai comprar está dentro do prazo que você estima como prazo né de você utilizar agora eh aquela compra eh ocasional faltou uma coisa aí normalmente o supermercado da do bairro é mais adequado mesmo que você vai pagar mais caro porque não compensa você ir no atacar para comprar um item tá o custo do combustível às vezes não vai vai superar a diferença de preço professor para finalizar aqui e Senor Tem mais alguma coisa para falar Eh mais alguma dica no geral né eu já disse aqui o o as questões mais importantes mas para finalizar eu quero reforçar que é importante do Consumidor eh fazer pesquisas né nesse cenário de aumento de preço porque como eu disse Esse aumento de preço ele ocorre de forma desigual entre os produtos entre regiões e entre as marcas então fica atento a essa questão Professor muito obrigado por todas essas dicas viu agradeço a oportunidade de estar aqui pessoal ó não se esqueçam de acompanhar as nossas redes sociais no Instagram e no Facebook e também toda a nossa programação no YouTube TV Câmara Campinas um abraço e até logo até o próximo na ponta do lápis [Música] h